최근 북미와 유럽을 중심으로 불법 자금 추적과 제재 집행을 강화하는 흐름이 이어지면서, 규제 당국은 실시간 지갑 검사와 거래 위험 신호 모니터링을 VASP 의무 수준으로 요구하고 있다. 특히 해킹, 사기, 제재 대상 기관과 연계된 주소를 자동 식별하고, 난독화 시도나 빠른 체인 간 전송, 레이어링 패턴을 보이는 지갑에 대해 ‘고위험’ 라벨을 부여하는 알고리즘 도입이 확산됐다. 이 과정에서 특정 프라이버시·DeFi 프로토콜과 상호작용한 지갑이 일괄적으로 고위험군에 편입되면서, 합법 이용자까지 잠재 압수·동결 대상으로 포착될 수 있다는 우려가 커졌다.
국내 업계에서는 이러한 해외 동향이 향후 한국 가상자산사업자(VASP)의 내부 통제 기준과 리스트 관리에 영향을 줄 수 있다고 보고 있다. 이미 국내에서도 자금세탁방지와 제재 준수 압력이 커지면서, 체이널리시스·TRM 랩스 등 온체인 분석 툴을 활용한 지갑 스코어링과 고위험 네트워크 차단이 보편화되는 추세를 보이고 있다. 일각에서는 과도한 알고리즘 의존이 프라이버시 기술과 합법적 실험을 위축시키고, 특정 프로토콜을 사실상 ‘디지털 검열’ 대상으로 만드는 효과를 낳을 수 있다는 비판도 나온다. 반면 규제·수사 당국은 북한 해킹, 국제 범죄조직의 암호화폐 자금 세탁 사례가 계속 증가하고 있는 만큼, 일정 수준의 보수적 리스크 분류는 불가피하다는 입장을 유지하고 있다.
국내 업계에서는 이러한 해외 동향이 향후 한국 가상자산사업자(VASP)의 내부 통제 기준과 리스트 관리에 영향을 줄 수 있다고 보고 있다. 이미 국내에서도 자금세탁방지와 제재 준수 압력이 커지면서, 체이널리시스·TRM 랩스 등 온체인 분석 툴을 활용한 지갑 스코어링과 고위험 네트워크 차단이 보편화되는 추세를 보이고 있다. 일각에서는 과도한 알고리즘 의존이 프라이버시 기술과 합법적 실험을 위축시키고, 특정 프로토콜을 사실상 ‘디지털 검열’ 대상으로 만드는 효과를 낳을 수 있다는 비판도 나온다. 반면 규제·수사 당국은 북한 해킹, 국제 범죄조직의 암호화폐 자금 세탁 사례가 계속 증가하고 있는 만큼, 일정 수준의 보수적 리스크 분류는 불가피하다는 입장을 유지하고 있다.
