코인베이스 CEO 브라이언 암스트롱이 다보스 블룸버그 인터뷰에서 순자산 5% 이상 비트코인 보유하지 않은 투자자들이 2030년쯤 후회할 것이라고 밝혔다. 그는 비트코인 가격이 현재 89,346달러에서 2030년 말 100만 달러까지 오를 수 있다고 전망하며 63% 연평균 성장률을 언급했다. 암스트롱의 5% 규칙은 기관 포트폴리오 위험 관리와 다각화를 위한 것으로 감정적 거래를 막는 심리적 장벽 역할을 한다.
모건스탠리 글로벌 투자위원회는 2025년 10월 리포트에서 공격적 성장 포트폴리오 최대 4% 크립토 비중을 권고했다. 보수적 포트폴리오는 0%, 균형 성장형 2%, 시장 성장형 3%로 제한하며 분기별 리밸런싱을 강조했다. 비트코인 연간 변동성 55%와 최대 70% 하락 위험을 이유로 들었다. 뱅크오브아메리카 CIO는 2025년 12월 1~4% 디지털 자산 비중을 적절하다고 평가했다.
빌랙록은 2024년 말 2% 초과 시 포트폴리오 위험 과다라고 경고했다. 비트와이즈·베타파이 2026 벤치마크 설문에서 크립토 보유 포트폴리오 83%가 5% 미만이며 최빈도 구간은 2~4.99%로 47%를 차지했다. 암스트롱의 순자산 5%는 포트폴리오 5%와 달리 주택 등 비유동 자산 포함으로 개인 투자자에 더 큰 비중을 의미한다. 은행들은 위험 예산 관리를, 암스트롱은 상방 포착을 강조하며 5% 기준이 충돌한다.
모건스탠리 글로벌 투자위원회는 2025년 10월 리포트에서 공격적 성장 포트폴리오 최대 4% 크립토 비중을 권고했다. 보수적 포트폴리오는 0%, 균형 성장형 2%, 시장 성장형 3%로 제한하며 분기별 리밸런싱을 강조했다. 비트코인 연간 변동성 55%와 최대 70% 하락 위험을 이유로 들었다. 뱅크오브아메리카 CIO는 2025년 12월 1~4% 디지털 자산 비중을 적절하다고 평가했다.
빌랙록은 2024년 말 2% 초과 시 포트폴리오 위험 과다라고 경고했다. 비트와이즈·베타파이 2026 벤치마크 설문에서 크립토 보유 포트폴리오 83%가 5% 미만이며 최빈도 구간은 2~4.99%로 47%를 차지했다. 암스트롱의 순자산 5%는 포트폴리오 5%와 달리 주택 등 비유동 자산 포함으로 개인 투자자에 더 큰 비중을 의미한다. 은행들은 위험 예산 관리를, 암스트롱은 상방 포착을 강조하며 5% 기준이 충돌한다.
